La estrategia Dividend Growth Investing
Cómo maximizar el retorno de tu inversión.
La estrategia DGI se basa en invertir en empresas con un historial sólido de pago y aumento constante de dividendos.
Se enfoca en compañías maduras y financieramente estables, como las del sector consumo, salud y tecnología, que generan beneficios predecibles y mantienen una política de retribución creciente a los accionistas.
Los principales beneficios de esta estrategia incluyen la estabilidad en períodos de incertidumbre, menor volatilidad y rentabilidad a largo plazo gracias al efecto del interés compuesto.
Además, permite ingresos pasivos recurrentes sin necesidad de vender activos y ofrece diversificación en múltiples sectores.
Cómo seleccionar empresas adecuadas, se deben analizar criterios clave como:
Historial de crecimiento del dividendo (años consecutivos aumentando dividendos).
Tasa de crecimiento del dividendo (incremento anual compuesto).
Rentabilidad por dividendo (dividendo anual sobre precio de la acción).
Payout ratio (porcentaje de beneficios destinados a dividendos, idealmente <65%).
Ratio de deuda (endeudamiento sostenible para mantener dividendos).
Existen diferentes formas de invertir con esta estrategia: comprando acciones directamente en empresas consolidadas (ej. Coca-Cola, Johnson & Johnson, Realty Income).
O a través de ETFs y fondos especializados en dividendos crecientes (ej. WisdomTree US Quality Dividend Growth, Vanguard Dividend Growth Fund).
También pueden utilizarse índices como el S&P U.S. Dividend Growers Index para diversificar aún más la cartera.
En mi opinión el éxito en DGI radica en reinvertir dividendos, mantener una visión a largo plazo, diversificar sectores y evaluar regularmente la sostenibilidad de los dividendos de cada empresa.
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