10 estrategias de inversión en bolsa 🏦
No trading ⚠️
Aquí tienes 10 estrategias de inversión en bolsa, excluyendo el trading, pensadas para ganar dinero a medio y largo plazo invirtiendo en bolsa.
1. Inversión a través de un gestor.
Delegar la inversión en bolsa en un gestor que te genere confianza.
Es importante analizar las comisiones, y su alfa histórico.
Alfa: cuánto le gana en comparación a su Benchmark, el valor extra que aporta.
2. Inversión en (Renta Fija y/o Variable)
Una variante de la anterior, en la que se combina renta fija (bonos) con renta variable en proporciones ajustadas según el perfil de riesgo (e.g., 60% acciones globales y 40% bonos globales).
3. Cartera Permanente
Una estrategia clásica diseñada para resistir cualquier ciclo económico, dividiendo el capital en:
25% renta variable.
25% oro.
25% renta fija de alta calidad.
25% efectivo o instrumentos monetarios.
4. Inversión en Dividendos de Crecimiento
Centrarse en empresas que pagan dividendos crecientes a lo largo del tiempo (como compañías aristócratas del dividendo).
Estas suelen ser empresas sólidas con un historial de aumento de dividendos.
5. Inversión en Small Caps
Invertir en empresas de pequeña capitalización, que históricamente han mostrado mayor potencial de crecimiento a largo plazo, aunque con mayor volatilidad.
6. Inversión ESG (Ambiental, Social y Gobernanza)
Seleccionar empresas que cumplen con altos estándares en sostenibilidad ambiental, impacto social positivo y buena gobernanza corporativa, buscando generar retorno financiero y ético.
7. Bogleheads (Típica de Jack Bogle)
Se basa en tres pilares:
Invertir en fondos indexados.
Diversificar entre renta fija y variable según perfil de riesgo.
Mantener costes bajos a largo plazo.
8. Factor Investing
Invertir en factores específicos que históricamente han mostrado mejores rendimientos ajustados al riesgo, como valor (value), calidad, momentum, o baja volatilidad.
9. Inversión Temática
Seleccionar sectores o temas de futuro (tecnología, energías renovables, inteligencia artificial, biotecnología).
Aunque es más especulativa, puede ofrecer alto potencial de crecimiento en megatendencias.
10. Cartera Barbell
Un enfoque popularizado por Nassim Taleb que combina inversiones extremadamente seguras (bonos de alta calidad, efectivo) con inversiones de alto riesgo (acciones de tecnología, startups).
La clave es tener la mayor parte del capital en activos conservadores y una pequeña parte en activos de alto riesgo y potencial.
Cuál de estas estrategias se adapta mejor a tu perfil personal, horizonte temporal y objetivos financieros?
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Jesús Barreña -Finanzas personales e inversión en inmuebles-